മില്യണ്‍ ഡോളര്‍ തട്ടിപ്പുമായി അവിവ
- ബ്രിട്ടീഷ് ഇന്‍ഷുറര്‍ ആയ അവിവ ഇവിടെ 26 മില്യണ്‍ ഡോളറിന്റെ തട്ടിപ്പ് നടത്തിയതായാണ് കണ്ടെത്തിയത്
- അവിവ നിയമങ്ങള്‍ ലംഘിച്ചത് ആദായനികുതി വകുപ്പ് കണ്ടെത്തിയതായി റോയിട്ടേഴ്സാണ് റിപ്പോര്‍ട്ട് ചെയ്തത്
- ഇന്‍ഷുറന്‍സ് കമ്പനികള്‍ 610 മില്യണ്‍ ഡോളര്‍ തട്ടിച്ചുവെന്ന ആരോപണത്തിലെ അന്വേഷണത്തിന്റെ ഭാഗമാണ് കേസ്
;
സെയില്‍സ് ഏജന്റുമാര്‍ക്കുള്ള കമ്മീഷന്‍ പരിധി മറികടക്കാന്‍ വ്യാജ ഇന്‍വോയ്സുകളുടെയും രഹസ്യ പണമിടപാടുകളുടെയും സംവിധാനം ഉപയോഗിച്ച് ബ്രിട്ടീഷ് ഇന്‍ഷുറര്‍ അവിവ പ്രാദേശിക നിയന്ത്രണങ്ങള്‍ ലംഘിച്ചതായി ആദായനികുതി വകുപ്പ്. പരോക്ഷ നികുതി ലംഘനങ്ങള്‍ നിരീക്ഷിക്കാന്‍ ചുമതലയുള്ള ഡയറക്ടറേറ്റ് ജനറല്‍ ഓഫ് ജിഎസ്ടി ഇന്റലിജന്‍സാണ് ഈ കണ്ടെത്തല്‍ നടത്തിയതെന്ന് വാര്‍ത്താ ഏജന്‍സി റോയിട്ടേഴ്സ് റിപ്പോര്‍ട്ട് ചെയ്തു.
ഓഗസ്റ്റ് 3-ന് അവിവയ്ക്ക് അയച്ച നോട്ടീസിന്റെ അടിസ്ഥാനത്തില്‍, ഇന്‍ഷുറന്‍സ് കമ്പനിയുടെ ഇന്ത്യന്‍ ബിസിനസ്സ് മാര്‍ക്കറ്റിംഗ്, ട്രെയിനിംഗ് സേവനങ്ങള്‍ നല്‍കിയെന്ന് കരുതപ്പെടുന്ന സ്ഥാപനങ്ങള്‍ക്ക് 2017 നും 2023 നും ഇടയില്‍ ഏകദേശം 26 മില്യണ്‍ ഡോളര്‍ നല്‍കിയതായി വെളിപ്പെടുത്തി.
എന്നാല്‍, ഈ സ്ഥാപനങ്ങള്‍ യഥാര്‍ത്ഥ ജോലികളൊന്നും ചെയ്തിട്ടില്ലെന്ന് നികുതി നോട്ടീസില്‍ ആരോപിച്ചു. പകരം, അവിവയുടെ ഏജന്റുമാര്‍ക്ക് ഫണ്ട് കൈമാറുന്നതിനുള്ള ഒരു മുന്നണിയായി അവര്‍ പ്രവര്‍ത്തിച്ചു. ഏജന്റ് കമ്മീഷനുകളുടെ നിയന്ത്രണ പരിധികള്‍ മറികടക്കാന്‍ ഇത് കമ്പനിയെ പ്രാപ്തമാക്കി.
ഡയറക്ടറേറ്റ് ജനറല്‍ ഓഫ് ജിഎസ്ടി ഇന്റലിജന്‍സ് സാഹചര്യത്തെ 'വലിയ ഗൂഢാലോചന' എന്നാണ് വിശേഷിപ്പിച്ചത്. ഇന്‍ഷുറന്‍സ് വിതരണക്കാര്‍ക്ക് ഫണ്ട് വകമാറ്റാന്‍ അവിവയും അതിന്റെ ഉദ്യോഗസ്ഥരും വ്യാജ ഇന്‍വോയ്സുകള്‍ ഉപയോഗിച്ചതായി ആരോപിക്കപ്പെടുന്നു.
ഇത്തരം അറിയിപ്പുകള്‍ സാധാരണയായി കമ്പനികള്‍ തങ്ങളുടെ പ്രവര്‍ത്തനങ്ങള്‍ക്ക് പിഴ ചുമത്താന്‍ പാടില്ലാത്തത് എന്തുകൊണ്ടാണെന്ന് വിശദീകരിക്കേണ്ടതുണ്ട്.
അടക്കാത്ത നികുതികള്‍, പലിശ, പിഴകള്‍ എന്നിവയില്‍ 610 മില്യണ്‍ ഡോളര്‍ വെട്ടിച്ചുവെന്ന് ആരോപിച്ച് ഒരു ഡസനിലധികം ഇന്ത്യന്‍ ഇന്‍ഷുറന്‍സ് കമ്പനികള്‍ ഉള്‍പ്പെട്ട വിപുലമായ അന്വേഷണത്തിന്റെ ഭാഗമാണ് ഈ കേസ്.
26 മില്യണ്‍ ഡോളറിന്റെ വ്യാജ ഇന്‍വോയ്സുകളില്‍ അവിവ തെറ്റായി ടാക്‌സ് ക്രെഡിറ്റുകള്‍ ക്ലെയിം ചെയ്തുവെന്നും അതുവഴി 5.2 മില്യണ്‍ ഡോളര്‍ നികുതി വെട്ടിച്ചുവെന്നും നോട്ടീസ് സൂചിപ്പിക്കുന്നു. ഇത് സംബന്ധിച്ച് അവിവ ഒരു പ്രസ്താവനയും പുറപ്പെടുവിച്ചിട്ടില്ല.
വ്യാജ ഇന്‍വോയ്സുകളും പണമിടപാടുകളും ആരോപിച്ചു
നികുതി ഏജന്‍സിയുടെ 205 പേജുള്ള റിപ്പോര്‍ട്ടില്‍ അവിവ എക്‌സിക്യൂട്ടീവുകളും ഇന്‍ഷുറന്‍സ് വിതരണക്കാരും തമ്മിലുള്ള ഇമെയിലുകളും വാട്ട്സ്ആപ്പ് സന്ദേശങ്ങളും ഉള്‍പ്പെടുന്നു.
ഇന്ത്യയിലെ ലൈഫ് ഇന്‍ഷുറന്‍സ് വില്‍പ്പനയില്‍ നിന്നുള്ള 2023-ലെ ലാഭത്തിന് തുല്യമായ തുകയായ ഏകദേശം 11 മില്യണ്‍ ഡോളര്‍ വരെയുള്ള പിഴ അവിവയ്ക്ക് നേരിടേണ്ടിവരുമെന്ന് ടാക്‌സ് നോട്ടീസില്‍ പറയുന്നു. പ്രാദേശിക സ്ഥാപനമായ ഡാബര്‍ ഇന്‍വെസ്റ്റ് കോര്‍പ്പറേഷന്റെ സംയുക്ത സംരംഭത്തിലൂടെയാണ് അവിവ ഇന്ത്യയില്‍ പ്രവര്‍ത്തിക്കുന്നത്. ബിസിനസില്‍ അവിവയുടെ ഓഹരി 74 ശതമാനമാണ്.